Закарпатская милиция пытается вывести аферистов на чистую воду

Недавно к закарпатским милиционерам поступило обращение депутата Ужгородского городского совета относительно мошеннической деятельности финансовых компаний ООО «Кредит Групп», ООО «Б.А.Н.К. юей», ООО «Украинский прогрессивный альянс», ООО «Архбудекспертиза», ООО «Тореро», ООО «Рикси» и ООО «Аваль-Инвест».

В обращении указано, что на территории Закарпатской области действует ряд компаний, которые предлагают ссуды на очень выгодных и привлекательных условиях (с низкими процентами) в сумме от 10000 до 500000 тысяч гривен.

Сообщается, что данные компании рекламируют свою деятельность методом расклейки объявлений с крупной надписью «деньги» или путем размещения рекламы в местных СМИ.

В условиях, какие данные компании рекламируют, от клиента требуется минимальный пакет документов, а именно: паспорт, идентификационный код, базовые анкетные данные, а также необходимая оплата первоначального взноса.

Обращение, конечно же, были рассмотрены правоохранителями, которые опросили сотрудников финансовых компаний и проверили их деятельность на соблюдение требований законодательства Украины.

Основным видом деятельности этих организаций, которые действуют на основании свидетельства о государственной регистрации и справки статистики о включении предприятия в ЕГРПОУ, является консультирование по вопросам информатизации, денежное посредничество, которое осуществляется в безналичной форме путем подачи заявки на получение займа, заключения договоров и оплаты товаров.

Поскольку услуги направлены на приобретение клиентом товара в безналичной форме (заем) не являются кредитом, который выдается только банки и кредитные союзы на основании лицензий, то такой вид хозяйственной деятельности, согласно Закону Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» и Гражданского кодекса Украины, к финансовым услугам не относится, а потому не требует лицензирования и регистрации предприятия в качестве финансового учреждения.

А правомерность предоставления денежных средств в качестве беспроцентного займа учреждениями, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми, предусмотрено распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины «О возможности предоставления юридическими лицами - субъектами хозяйствования финансовых услуг по предоставлению денежных средств взаймы и предоставление поручительства».

Что касается договоров, то сотрудники компаний объясняют, что перед их заключением и подписанием клиенты знакомятся со всеми условиями и самостоятельно выбирают программу по которой хотят получить заем. То есть установлено, что между клиентом (физическим лицом) и предприятием заключается договор о предоставлении услуг, по которому одна сторона (администратор) за плату обязуется выполнять администрирование союза клиентов и совершать определенные сделки, которые способствуют выполнению условий заключенных договоров, а другая сторона обязуется регулярно платить общий ежемесячный платеж согласно условиям договора.

Учитывая вышеизложенное и принимая во внимание, что согласно материалам проверки в действиях должностных лиц предприятий не выявлено признаков преступления, предусмотренного ст. 190 Уголовного кодекса Украины (мошенничество), а также то, что нарушение каких-либо условий договора подпадает под действие гражданско-правовой юрисдикции, работниками Государственной службы по борьбе с экономическими преступлениями Ужгородского МУ УМВС Украины в Закарпатской области принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела на основании п.2 ст. 6 УПК Украины (уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное дело подлежит прекращению за отсутствием в деянии состава преступления).


Уважаемые граждане! Будьте бдительными и внимательными! Перед тем, как подписать любой договор, необходимо тщательно ознакомиться с правами и обязанностями всех его сторон. А еще лучше, чтобы избежать нежелательных обязательств, необходимо обратиться за консультацией к юристу.