Подробности про лимиты и ограничения денежных переводов карты на карту

Как стало известно, банки ограничивают украинцам денежные суммы, которые можно переводить из карты на карту. 
Какую сумму можно получать на карту одним платежом и в каких случаях вами может заинтересоваться проверка — рассказала юрист Анна Златина.
По ее словам, законодательством не предусмотрено каких-либо лимитов по переводу денежных средств между физическими лицами.
"В разных банках свои лимиты на переводы. То есть каждый банк имеет право устанавливать свои лимиты по переводу денег с карты на карту. Если же брать законодательство, то до 5 тыс. грн можно перечислять суммы без идентификации, а контролю подлежат денежные операции от 400 тыс. грн. Но в законе есть нюанс, что систематические или подозрительные переводы также могут подпадать под финмониторинг, даже если их сумма менее 400 тыс. грн", — добавляет юрист.

Однако с 1 августа 2023 года даже минимальная сумма перевода (менее 5 тыс. грн) будет подлежать идентификации личности. То есть перед тем, как осуществить любой денежный перевод, нужно подтвердить личность.
Златина добавляет, что невозможно назвать точную сумму, которую можно перевести на карту, ведь у каждого банка свои правила и лимиты.

Онлайн-лимиты встроены в операционные системы приложений различных банков и универсальных платежных сервисов:

- Приватбанк. Если перевод осуществляется с карты другого банка, то максимальная сумма перевода – 29 999 грн. Если средства переводятся между клиентами Приватбанка, то максимальная сумма одного перевода неограничена.
- Monobank не лимитирует взаиморасчеты между картами mono.
Универсальные сервисы ограничивают единовременную сумму перевода на уровне 25 тыс. грн, независимо от банков, выпустивших платежные средства.

Также есть суточные и месячные пределы. Они установлены для предотвращения мошенничества. Обычно за одни сутки возможно перевести до 110 тыс. грн, поделенных до 25 переводов. В месяц разрешается 100 переводов до 220 тыс. грн.
В общем каждый банк имеет свои правила и ограничения.

По словам Златиной, подозрение могут вызвать переводы с крайних точек Украины. То есть из городов и сел, которые расположены на самой границе Украины со Словакией, Польшей или Венгрией.
"Переводы с приграничных территорий Украины считаются существенным основанием для проверки", — добавляет юрист.

Государственные органы регулирования также обращают внимание на нетипичные случаи. Вас могут проверить, если:

- На вашу карту поступают похожие по размеру суммы, которые являются регулярными. Например, ежедневно вам поступает по 500, 700 грн, или по 10-15 раз одна и та же сумма.
- Большое количество переводов на карту и с нее – более 30 транзакций в день.
- Много контрагентов (людей, которые присылают средства), например, когда вам ежедневно поступает по 100 грн от разных пользователей.
- Переводы от граждан рф или Беларуси.
- Если вы отправляете деньги в страну-агрессора.
- Операции с суммами более 400 тыс. грн. Банк имеет право заблокировать деньги до выяснения их происхождения.

"Приватбанк" продлил срок действия всех карт